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國企供應(yīng)鏈貿(mào)易風(fēng)險管理：現(xiàn)實與誤區(qū)的深度探討

在供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域，國企憑借其資金優(yōu)勢、資源背景和政策支持，一直以來都是市場的重要參與者。然而，在合作過程中，常常面臨著供應(yīng)鏈貿(mào)易風(fēng)險的管理問題。國企作為國家資本的代表，其決策往往更加謹(jǐn)慎，以避免因風(fēng)險暴露而引發(fā)的層層追責(zé)和監(jiān)管問題。然而，過度追求“零風(fēng)險”或?qū)L(fēng)險完全轉(zhuǎn)嫁給交易對手的做法，往往帶來一系列潛在的隱患，最終反而可能使風(fēng)險更加復(fù)雜化。因此，國企如何更有效地管理供應(yīng)鏈貿(mào)易中的風(fēng)險，平衡穩(wěn)健性與收益性，是一個值得深入探討的問題。


一、零風(fēng)險：理想與現(xiàn)實的碰撞
“零風(fēng)險”這一概念，在國企供應(yīng)鏈中常常被強調(diào)。在項目決策和風(fēng)控模式上，很多國企表現(xiàn)出對風(fēng)險的極度敏感和強烈規(guī)避，尤其是那些涉及較大金額的供應(yīng)鏈金融項目。許多國企項目負(fù)責(zé)人對外宣稱沒有風(fēng)險，或者表示風(fēng)險已經(jīng)轉(zhuǎn)嫁給交易對手，暗示他們已經(jīng)采取了足夠的措施來規(guī)避所有潛在的風(fēng)險。然而，風(fēng)險并不會因為這種“零風(fēng)險”的態(tài)度而消失，它依然在市場、供應(yīng)商、客戶、政策甚至是不可抗力因素中潛伏著。
首先，任何供應(yīng)鏈項目的實施都意味著一定程度的風(fēng)險暴露。無論是在國內(nèi)市場還是國際市場，供應(yīng)鏈中的每一個環(huán)節(jié)都存在變數(shù)。例如，預(yù)付賬款可能面臨供應(yīng)商違約、貨物損壞或發(fā)貨延遲等問題。即使采用一手交錢一手交貨的交易模式，仍然可能遇到質(zhì)量不合格、物流障礙、法律訴訟或突發(fā)的政策風(fēng)險等。即便這些問題在理論上可以通過合同條款進(jìn)行轉(zhuǎn)移，但實際上，合同的執(zhí)行難度和執(zhí)行力的差異使得很多潛在風(fēng)險并未得到真正的轉(zhuǎn)嫁。
根據(jù)《2023年中國供應(yīng)鏈金融報告》指出，約有38%的國企在面對國際供應(yīng)鏈交易時，預(yù)付款項面臨的不確定性風(fēng)險是最大的，而由于缺乏有效的風(fēng)險評估機(jī)制和預(yù)警機(jī)制，很多國企的供應(yīng)鏈融資項目風(fēng)險暴露比例較高，特別是在海外供應(yīng)鏈環(huán)節(jié)。
因此，所謂的“零風(fēng)險”往往更多的是一種管理上的理想狀態(tài)，而非現(xiàn)實中的可行之策。通過數(shù)據(jù)和風(fēng)險控制手段盡可能降低風(fēng)險的可能性和程度，才是國企應(yīng)當(dāng)追求的目標(biāo)。

二、國企為何過度追求“零風(fēng)險”？


國企在供應(yīng)鏈貿(mào)易中的風(fēng)險管理，通常表現(xiàn)出較強的規(guī)避性。國企追求“零風(fēng)險”的背后，實際上是源于其特殊的所有制結(jié)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)制和決策邏輯。在國企體系中，尤其是那些市屬國企或央企，管理層面臨著來自政府、上級領(lǐng)導(dǎo)以及社會輿論的多重壓力。由于國有資本的特殊性質(zhì)，一旦出現(xiàn)財務(wù)風(fēng)險、項目損失或違約事件，往往會受到嚴(yán)格追責(zé)，甚至影響到企業(yè)的長期發(fā)展戰(zhàn)略。因此，國企的管理者和決策者往往會采取“保守策略”，最大限度避免潛在的項目風(fēng)險，甚至是所有可能的損失。
根本原因：首先，國企面臨的社會責(zé)任重大，尤其是那些由地方政府主導(dǎo)的國企。一旦發(fā)生風(fēng)險事件，不僅會影響企業(yè)的財務(wù)狀況，還可能對政府的公共形象和社會穩(wěn)定性產(chǎn)生負(fù)面影響。其次，國企的負(fù)責(zé)人面臨較為復(fù)雜的責(zé)任體系，尤其是層層追責(zé)的機(jī)制，使得他們對任何可能帶來負(fù)面影響的決策都異常謹(jǐn)慎。
國企管理者通常處于“委托-代理”關(guān)系中，由上級或政府部門作為“委托方”，其職責(zé)不僅僅是管理企業(yè)的運營，也要確保國有資產(chǎn)的保值增值。這種模式下，管理者的風(fēng)險偏好往往較低，以避免因風(fēng)險暴露導(dǎo)致的責(zé)任追究。與此相反，民營企業(yè)通常擁有更靈活的決策機(jī)制，可以承受較高的風(fēng)險并追求較高的收益，因此其決策模式與國企存在顯著差異。

三、過度規(guī)避風(fēng)險的潛在危害：不容忽視的管理漏洞


盡管國企在決策時注重風(fēng)險規(guī)避，但過度追求“零風(fēng)險”往往容易忽略實際操作中的管理漏洞。過于強調(diào)風(fēng)險防范的同時，忽視了如何有效控制這些風(fēng)險，往往會使企業(yè)陷入一種“無風(fēng)險”卻又“高成本”的局面，最終影響項目的整體效益和市場競爭力。
例如，在某市屬國企的貿(mào)易項目中，由于過度強調(diào)合同條款的嚴(yán)格性并推行了過度的“風(fēng)控”模式，導(dǎo)致項目推進(jìn)過慢，合作方產(chǎn)生了不滿并違約。盡管在合同上采取了保險、擔(dān)保等措施，但由于過度依賴合同而忽視了供應(yīng)鏈關(guān)系的建立與溝通，最終導(dǎo)致項目的執(zhí)行難度加大，原本可控的風(fēng)險逐漸失控。
國企的風(fēng)險規(guī)避策略有時會產(chǎn)生“過度保守”的決策風(fēng)格，尤其是在中高層管理者承擔(dān)著較大責(zé)任時，他們往往在面對決策時會選擇避開一切可能的風(fēng)險，而不敢作出有可能帶來收益的創(chuàng)新決策。這種“風(fēng)險規(guī)避的過度依賴”反而可能導(dǎo)致國企錯失良好的商業(yè)機(jī)會，導(dǎo)致企業(yè)在市場中逐漸失去競爭力。
在實際業(yè)務(wù)操作中，過度規(guī)避風(fēng)險容易讓管理層產(chǎn)生一種“逃避責(zé)任”的心態(tài)，寧愿不做項目，也不要被追責(zé)的。過度依賴風(fēng)控體系，試圖通過無風(fēng)險的合同條款和機(jī)制來規(guī)避責(zé)任，反而會削弱公司整體的風(fēng)險感知和風(fēng)險管理能力，最終導(dǎo)致無法有效應(yīng)對突發(fā)風(fēng)險。

四、如何平衡風(fēng)險與收益，構(gòu)建有效的風(fēng)險管理體系？


面對供應(yīng)鏈貿(mào)易的復(fù)雜性與多變性，國企必須正視風(fēng)險，并通過科學(xué)的風(fēng)險評估與管理手段來實現(xiàn)風(fēng)險與收益的平衡。首先，國企需要建立健全的風(fēng)險評估機(jī)制，及時發(fā)現(xiàn)潛在的貿(mào)易風(fēng)險；其次，要根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果設(shè)置合理的風(fēng)險容忍度，避免陷入“零風(fēng)險”的誤區(qū)；最后，國企需要改革和完善追責(zé)機(jī)制，在保障國有資產(chǎn)安全的同時，激勵業(yè)務(wù)發(fā)展和創(chuàng)新。具體的方案我之前有篇文章寫的很具體，這里就不再贅述?？梢曰乜聪隆?/span>供應(yīng)鏈金融合規(guī)風(fēng)險管理的關(guān)鍵舉措》《供應(yīng)鏈金融企業(yè)如何構(gòu)建堅不可摧的風(fēng)控體系》。這兩篇文章都有提到如何建立風(fēng)控體系，如何規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險舉措。
國企供應(yīng)鏈貿(mào)易風(fēng)險管理是一個復(fù)雜且充滿挑戰(zhàn)的課題。在追求穩(wěn)定性的過程中，國企必須打破“零風(fēng)險”的幻想，正視風(fēng)險的存在，并通過科學(xué)的風(fēng)險評估與管理體系來提高風(fēng)險應(yīng)對能力。只有在理性評估風(fēng)險與收益的基礎(chǔ)上，國企才能實現(xiàn)既保值又增值的目標(biāo)，在復(fù)雜的供應(yīng)鏈環(huán)境中保持競爭力。


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