青島：圍繞鏈主企業拓展供應鏈金融引導各類金融資源向重點產業園區傾斜

2023-04-13 09:36:33來源：青島市地方金融監督管理局作者：

近日，《青島市金融服務新興產業專業園區建設工作方案》（以下簡稱“《工作方案》”）出臺，提出了發揮信貸主渠道作用，推動園區貸款穩定增長；完善直接融資體系，推動資本、產業、科技深度聚合；強化科技引航作用，提升園區金融科技發展能級；優化金融服務環境，提升金融服務可獲得性等主要任務。

其中，《工作方案》明確提出圍繞鏈主企業拓展供應鏈金融。鼓勵金融機構和鏈主企業，通過融資推薦、交易信息共享、確認款項收付、協助存貨變現、強化供應鏈金融管理等方式，共同開發個性化、特色化供應鏈金融產品和服務。鼓勵鏈主企業主動與人民銀行認可的供應鏈票據平臺、應收賬款融資服務平臺等對接，高效輸出核心企業優質信用，助力上下游企業融資。支持鏈主企業設立小額貸款公司、商業保理、融資租賃公司等機構，或者通過戰略合作、股權合作的方式，更好發揮服務產業作用。

內容全文如下：

青島市金融服務新興產業專業園區建設工作方案

為深入貫徹落實市委、市政府高標準建設新興產業專業園區的部署，優化金融輔導和金融管家服務，引導各類金融資源向重點產業園區傾斜，提升要素保障能力，促進產業、金融、科技深度融合發展，助力現代產業先行城市建設，特制定本工作方案。

一、工作目標

結合省金融輔導和金融管家服務優化提升工作，鼓勵金融機構深度聚焦新興產業專業園區建設，打造有助于支持產業鏈引建、重大項目培育、核心技術突破、招商引資攻堅等多環節保障、全要素協同的金融服務體系。

爭取到2025年末，各新興產業專業園區金融輔導和金融管家全面覆蓋，金融服務深度滲透，有效建立涵蓋普惠金融、中長期貸款、多層次資本市場的金融服務體系，能夠為園區提供多元化、便捷高效、產融配套的精準金融支持。推動政策性、商業性等銀行機構根據實際需求每年安排不少于500億元的專項融資額度。培育十大新興產業上市公司15家左右，百億市值上市公司達到5家以上。

二、基本原則

（一）政府引導和市場主導相結合。堅持園區建設市場化配置金融資源的原則，發揮政府在政策規范、監管服務等方面激勵引導作用，吸引金融資源向重點園區、產業和企業集聚。

（二）直接融資與間接融資相協調。更好發揮資本市場在推動科技創新、加速資源整合中的樞紐橋梁作用，強化間接融資對產業布局、結構升級的基礎支撐作用。

（三）產業創新和金融創新相融合。堅持創新引領發展，結合園區企業特色，創新運用各類金融產品和工具，在園區建設、產業導入、配套服務等領域提供全生命周期的金融服務。

三、主要任務

（一）發揮信貸主渠道作用，推動園區貸款穩定增長

1.完善促進信貸精準支持政策。在重點領域、關鍵環節落實好政策性開發性金融工具、科技創新再貸款等結構性貨幣政策工具。大力提升首貸、信用貸比重，擴大普惠金融覆蓋面，服務中小微企業培育成長。由市地方金融監管局、市財政局、人民銀行青島市中心支行及相關專班適時研究制定央行貨幣政策工具的地方配套貼息或獎補制度。（責任單位：市地方金融監管局、市財政局、人民銀行青島市中心支行、青島銀保監局、各產業園區管委）

2.建立信貸服務保障機制。引導金融機構根據園區發展方向和行業特點，對十大新興產業單列信貸計劃、實行專門信貸支持政策、開發特色信貸產品，保持園區專項融資額度逐年穩定增長。建立適合新興產業特點的授信審批、信用評級、客戶準入和利率定價制度，為園區企業提供差異化信貸支持。探索推行“主辦行+中期流動資金貸款”模式，通過主辦行集中貸款授信，準確掌握企業生產經營狀況，探索審批材料“容缺”機制，提高中期流動資金貸款投放占比。（責任單位：人民銀行青島市中心支行、青島銀保監局、市地方金融監管局）

3.圍繞鏈主企業拓展供應鏈金融。鼓勵金融機構和鏈主企業，通過融資推薦、交易信息共享、確認款項收付、協助存貨變現、強化供應鏈金融管理等方式，共同開發個性化、特色化供應鏈金融產品和服務。鼓勵鏈主企業主動與人民銀行認可的供應鏈票據平臺、應收賬款融資服務平臺等對接，高效輸出核心企業優質信用，助力上下游企業融資。支持鏈主企業設立小額貸款公司、商業保理、融資租賃公司等機構，或者通過戰略合作、股權合作的方式，更好發揮服務產業作用。（責任單位：市地方金融監管局、人民銀行青島市中心支行、青島銀保監局、市工業和信息化局）

4.建立園區融資企業“白名單”制度。通過園區工作專班、行業商協會及鏈主企業推薦等方式，篩選形成園區重點企業名單并動態更新。對納入“白名單”的企業，引導銀行機構逐步降低貸款利率。探索開展園區企業“整園授信”新模式，通過整園建檔、一次核定、隨借隨還、周轉使用、動態調整的方式，為企業提供普惠性、便捷化的支持。（責任單位：市地方金融監管局、人民銀行青島市中心支行、青島銀保監局、市發展改革委、市工業和信息化局、各產業園區管委）

5.探索園區企業獎補賬戶質押融資模式。按照《青島市新興產業專業園區發展導則（試行）》及園區配套支持政策規定，對于本年度獲得市、區兩級財政獎勵資金的園區企業，在獎補資金到賬前，企業可與金融機構約定通過獎補資金賬戶質押的方式獲得貸款支持。具體辦法由市地方金融監管局、人民銀行青島市中心支行及相關專班另行制定。（責任單位：市地方金融監管局、市發展改革委、市工業和信息化局、人民銀行青島市中心支行、青島銀保監局）

（二）完善直接融資體系，推動資本、產業、科技深度聚合

6.吸納社會資本做大園區基金矩陣。利用青島？全球創投風投大會平臺，加強園區重點產業宣傳；利用已備案投融資路演平臺對新興產業開展精準路演，促進投融資合作；支持園區基金與社會資本合作，做大基金規模、提升投資效率、加強基金管理水平，推動園區落戶基金及管理人數量總量增加、結構趨優。不斷優化外商投資、股權投資企業落戶展業服務機制，引導園區產業積極對接國際資本。（責任單位：市地方金融監管局、市財政局、市發展改革委、青島證監局、各產業園區管委）

7.發揮資本招商作用助力產業聚集。研究謀劃對上市公司招引的具體工作措施，系統規劃上市公司招商圖譜。借助資本的力量，強化上市公司對延鏈強鏈的帶動輻射作用，招引符合十大新興產業鏈發展的實體企業落戶青島，加速產業集群形成。（責任單位：市地方金融監管局、青島證監局、各區（市）政府、各產業園區管委）

8.優化上市服務支持企業上市融資。開展上市企業“春筍行動”，常態化摸排園區中符合上市條件的企業，定向組織開展“走進交易所”等資本市場專項培訓活動，提升上市后備企業對接資本市場的能力。建立園區擬上市企業成長檔案，發揮推動企業上市工作專班作用，用好柔性執法、行政處罰事先通報等“十項工作機制”，集中解決園區企業上市過程中的共性問題和特殊訴求。（責任單位：市地方金融監管局、青島證監局、各產業園區管委）

9.完善園區運營公司投融資功能。積極完善園區運營公司的投融資主體功能，鼓勵各區（市）通過向園區運營公司依法注入資本金、經營性資產等方式提升園區運營公司的資本實力和融資能力。鼓勵銀行機構對符合條件的園區專項債券項目的建設主體提供配套融資支持，做好信貸資金和專項債資金的配套銜接。（責任單位：各產業園區管委、各區（市）市政府、市地方金融監管局、人民銀行青島市中心支行、青島銀保監局）

（三）強化科技引航作用，提升園區金融科技發展能級

10.拓展數字人民幣試點服務場景。推動園區內企業開通數字人民幣對公錢包，鼓勵在園區內使用數字人民幣進行支付結算，探索數字人民幣在跨境領域的運用。在園區內零售消費、餐飲娛樂、醫療衛生、民生服務等領域實現商業可持續的數字人民幣應用。（責任單位：市地方金融監管局、人民銀行青島市中心支行）

11.打造“園易融”園區金融服務平臺。依托“金企通”金融綜合服務平臺，開通園區服務專區，打造“園易融”園區金融服務平臺，通過產品流程線上化、金融產品集市化、風險監測智能化等，完善園區常態化金企對接機制，提高融資效率和服務水平。（責任單位：市地方金融監管局、人民銀行青島市中心支行、青島銀保監局）

12．加強數字金融在園區推廣運用。聚焦園區中小微企業，加大企業信用信息的歸集、建檔、共享，深入拓展園區服務場景。引導金融機構在園區深入推廣基于稅收、社保、用電、貿易額等數據信息的網絡便捷貸款產品。推動園區普惠業務數字化、信息化，構建普惠金融與園區建設互補、互促發展新局面。（責任單位：市地方金融監管局、市發展改革委、市大數據局、市民營經濟局、人民銀行青島市中心支行、青島銀保監局）

（四）優化金融服務環境，提升金融服務可獲得性

13.組建園區“金融管家”專屬服務隊。銀行機構牽頭保險、證券、創投、地方金融組織等組建“金融管家”團隊，提供政策宣貫、基金招商、融資謀劃、上市輔導等定制化金融服務。由“金融管家”團隊定期組織開展“金融加速度園區萬里行”金企對接活動，開展全覆蓋走訪對接，確保每周一次對接、每月一次蹲點，全面暢通融資對接服務。（責任單位：市地方金融監管局、人民銀行青島市中心支行、青島銀保監局）

14.支持金融機構增設園區金融服務設施。綜合評估園區建設進度、入駐企業數量、產業鏈發展情況等相關情況，支持銀行機構增設網點、ATM機、服務終端等金融服務載體。金融機構在新興產業專業園區內申請設立分支機構或網點的，監管部門在政策允許范圍內予以縮短審批時限、開通綠色通道等政策支持。（責任單位：青島銀保監局）

15.加強政策宣介和落實。編制支持園區發展的金融服務產品和財政金融政策匯編，做好金融產品和園區政策的“同時推送”。向園區企業推送供應鏈、科技創新等專屬金融產品和服務；向金融機構推送產業融資支持政策；向創投風投機構推送基金招引政策等，發揮政策集成作用，引導各方用足用好政策。（責任單位：市地方金融監管局、人民銀行青島市中心支行、青島銀保監局、市發展改革委、市工業和信息化局、市財政局）

16.強化風險防控和緩釋。引導園區運營公司強化風險意識，合理控制債務規模，優化融資結構，規范舉債行為，切實防范債務風險。支持金融機構加強對園區運營公司、鏈主企業等融資情況的債務風險監測，重點針對其基本經營、信貸和債券情況建立常態化監測機制，對債務率較高、非標債務規模較大的企業進行風險關注和提示，做好風險防控和緩釋。（責任單位：市地方金融監管局、青島銀保監局、各產業園區管委）

四、保障措施

（一）凝聚工作合力。由市地方金融監管局、人民銀行青島市中心支行、青島銀保監局、青島證監局、市發展改革委、市工業和信息化局、市財政局、市大數據局、市民營經濟局、各園區工作專班等部門建立市級層面金融服務園區建設協同工作機制，協調解決園區金融服務、金融創新、監管考核等方面的問題；由金融機構選精選優“金融管家”隊伍，履行好園區建設金融服務的職責，下沉重心圍繞產業把工作做深做實。

（二）建立評價獎勵機制。將園區金融服務情況納入到駐青銀行機構考核評價辦法，圍繞總量規模、企業數量、新增投放、信貸成本等多個維度建立考評制度。對于排名居前的金融機構、創新性金融產品、貢獻突出的個人予以通報表揚，有針對性地給予獎勵。對排名居后、工作成效不顯著的金融機構，由相關部門采取指導、約談、聯合通報等方式進行督促。

（三）構建創新政策優先推廣機制。對上級部門出臺的創新政策，優先在園區落地試點。對外地成熟的符合園區企業發展的創新政策、做法，經相關部門研究論證后，優先在園區推廣復制。

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